APOSTILA DE MATEMÁTICA FINANCEIRA

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APOSTILA DE MATEMÁTICA FINANCEIRA

PÁG

1 . INTRODUÇÃO

5

1.1 - O Problema Central da Engenharia Econômica

8

1.2 - Análise Matemática versus Análise Contábil

9

 

II . EQUIVALÊNCIA E JUROS

10

II.1 - Introdução

11

II.2 - Diagrama de Fluxo de Caixa

11

II.3 - Fatores que determinam a existência de juros

13

II.4 - Juros Simples e Juros Compostos

14

II.5 - Equivalência

15

II.6 - Valor Atual

17

 

III - JUROS SIMPLES

19

III.1 - Valor Presente e Valor Futuro

19

III.1.1 - Taxas Proporcionais

22

III.1.2 - Taxas Equivalentes

22

III.2 - Descontos Simples

24

III.2.1 - Desconto Bancário

25

III.2.2 - Desconto Racional

26

III.2.3 - Saldos Bancários

28

 

IV - JUROS COMPOSTOS

31

IV.1 - Fator de Acumulação de Capital em Pagamentos Simples

31

IV.2 - Fator de Valor Atual em Pagamentos Simples

34

IV.3 - Desconto Composto

37

IV.3.1 - Desconto Bancário

37

IV.3.2 - Desconto Racional

39

IV.4 - Fator de Acumulação de Capital em Séries Uniformes

41

IV.5 - Fator de Valor Atual em Série Uniforme

46

IV.6 - Fator de Formação de Capital em Série Uniforme

51

IV.7 - Fator de Recuperação de Capital em Série Uniforme

53

IV.8 - Relação entre os Fatores

56

IV.9 - Série em Gradiente

57

IV.10 - Taxa Nominal e Efetiva

59

 

V - SISTEMAS DE AMORTIZAÇÃO

62

V.1 - Sistema do Montante

62

V.2 - Sistema de Juros Antecipados

63

V.3 - Sistema Americano

64

V.4 - Sistema Price, Francês ou de Prestações Constantes

65

V.5 - Sistema de Amortizações Constantes - SAC

68

V.6 - Sistema de Amortizações Misto - SAM

69

 

VI - O MERCADO FINANCEIRO

73

VI.1 - O Mercado de Capitais

74

VI.1.1 - Mercado de Renda Variável

76

VI.1.1.1 - O que são Ações

76

VI.1.1.2 - Tipos de Ações

76

VI.1.1.3 - Classes de Ações

76

VI.1.1.4 - Direitos e Proventos

76

VI.1.1.5 - Negociação

76

VI.1.1.6 - Bolsa de Valores

77

VI.1.1.7 - Bovespa

77

VI.1.1.8 - Comissão de Valores Mobiliários

78

VI.1.1.9 - ADR´s

78

VI.1.2 - Mercado de Renda Fixa

80

VI.1.2.2 - SELIC/CETIP

80

VI.1.2.3 - Títulos Públicos

83

VI.1.2.4 - Títulos Privados

84

VI.1.3 - Mercado de Câmbio

84

VI.1.3.1 - Mercado de Câmbio no Brasil

85

VI.1.3.2 - Operações de Arbitragem

86

VI.1.4 - Mercado de Derivativos

86

VI.1.4.1 - Mercado de Derivativos

86

VI.1.4.2 - Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F)

87

VI.1.4.3 - Opções de Ações

90

VI.1.4.4 - Estratégia de Opções

92

VI.1.4.5 - Mercado a Termo

93

VI.1.4.6 - Mercado de Futuros

94

VI.1.4.7 - Mercado Futuro para Renda Fixa

95

VI.1.4.8 - Mercado Futuro para Moeda

97

VI.1.4.9 - Mercado Futuro para Produtos Agropecuários

99

VI.1.4.10 - SWAPS

101

VI.1.5 - Mercado de Fundos de Investimento

104

VI.1.5.1 - Fundos de Investimento

104

VI.1.5.2 - Fundos de Renda Fixa

105

VI.1.5.3 - Fundos de Renda Variável

105

VI.1.5.4 - Fundos de Previdência Privada

107

VI.1.5.5 - Análise de Rentabilidade

108

VI.1.5.6 - Tributação de Fundos

108

VI.2 - As Taxas de Juros

109

VI.2.1 - A Taxa Over

110

VI.2.2 - TBF

112

VI.2.3 - TR

113

VI.2.4 - TJLP

115

VI.3 - Aplicações Financeiras com Rendas Fixas

117

VI.4 - Operações de Empréstimos e Financiamentos

117

VI.6.1 - Determinação de Numero Exato de Dias Entre Duas Datas

118

VI.6.2 - Correção Monetária

123

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