APOSTILA DE MATEMÁTICA FINANCEIRA

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APOSTILA DE MATEMÁTICA FINANCEIRA	PÁG
1 . INTRODUÇÃO	5
1.1 - O Problema Central da Engenharia Econômica	8
1.2 - Análise Matemática versus Análise Contábil	9
II . EQUIVALÊNCIA E JUROS	10
II.1 - Introdução	11
II.2 - Diagrama de Fluxo de Caixa	11
II.3 - Fatores que determinam a existência de juros	13
II.4 - Juros Simples e Juros Compostos	14
II.5 - Equivalência	15
II.6 - Valor Atual	17
III - JUROS SIMPLES	19
III.1 - Valor Presente e Valor Futuro	19
III.1.1 - Taxas Proporcionais	22
III.1.2 - Taxas Equivalentes	22
III.2 - Descontos Simples	24
III.2.1 - Desconto Bancário	25
III.2.2 - Desconto Racional	26
III.2.3 - Saldos Bancários	28
IV - JUROS COMPOSTOS	31
IV.1 - Fator de Acumulação de Capital em Pagamentos Simples	31
IV.2 - Fator de Valor Atual em Pagamentos Simples	34
IV.3 - Desconto Composto	37
IV.3.1 - Desconto Bancário	37
IV.3.2 - Desconto Racional	39
IV.4 - Fator de Acumulação de Capital em Séries Uniformes	41
IV.5 - Fator de Valor Atual em Série Uniforme	46
IV.6 - Fator de Formação de Capital em Série Uniforme	51
IV.7 - Fator de Recuperação de Capital em Série Uniforme	53
IV.8 - Relação entre os Fatores	56
IV.9 - Série em Gradiente	57
IV.10 - Taxa Nominal e Efetiva	59
V - SISTEMAS DE AMORTIZAÇÃO	62
V.1 - Sistema do Montante	62
V.2 - Sistema de Juros Antecipados	63
V.3 - Sistema Americano	64
V.4 - Sistema Price, Francês ou de Prestações Constantes	65
V.5 - Sistema de Amortizações Constantes - SAC	68
V.6 - Sistema de Amortizações Misto - SAM	69
VI - O MERCADO FINANCEIRO	73
VI.1 - O Mercado de Capitais	74
VI.1.1 - Mercado de Renda Variável	76
VI.1.1.1 - O que são Ações	76
VI.1.1.2 - Tipos de Ações	76
VI.1.1.3 - Classes de Ações	76
VI.1.1.4 - Direitos e Proventos	76
VI.1.1.5 - Negociação	76
VI.1.1.6 - Bolsa de Valores	77
VI.1.1.7 - Bovespa	77
VI.1.1.8 - Comissão de Valores Mobiliários	78
VI.1.1.9 - ADR´s	78
VI.1.2 - Mercado de Renda Fixa	80
VI.1.2.2 - SELIC/CETIP	80
VI.1.2.3 - Títulos Públicos	83
VI.1.2.4 - Títulos Privados	84
VI.1.3 - Mercado de Câmbio	84
VI.1.3.1 - Mercado de Câmbio no Brasil	85
VI.1.3.2 - Operações de Arbitragem	86
VI.1.4 - Mercado de Derivativos	86
VI.1.4.1 - Mercado de Derivativos	86
VI.1.4.2 - Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F)	87
VI.1.4.3 - Opções de Ações	90
VI.1.4.4 - Estratégia de Opções	92
VI.1.4.5 - Mercado a Termo	93
VI.1.4.6 - Mercado de Futuros	94
VI.1.4.7 - Mercado Futuro para Renda Fixa	95
VI.1.4.8 - Mercado Futuro para Moeda	97
VI.1.4.9 - Mercado Futuro para Produtos Agropecuários	99
VI.1.4.10 - SWAPS	101
VI.1.5 - Mercado de Fundos de Investimento	104
VI.1.5.1 - Fundos de Investimento	104
VI.1.5.2 - Fundos de Renda Fixa	105
VI.1.5.3 - Fundos de Renda Variável	105
VI.1.5.4 - Fundos de Previdência Privada	107
VI.1.5.5 - Análise de Rentabilidade	108
VI.1.5.6 - Tributação de Fundos	108
VI.2 - As Taxas de Juros	109
VI.2.1 - A Taxa Over	110
VI.2.2 - TBF	112
VI.2.3 - TR	113
VI.2.4 - TJLP	115
VI.3 - Aplicações Financeiras com Rendas Fixas	117
VI.4 - Operações de Empréstimos e Financiamentos	117
VI.6.1 - Determinação de Numero Exato de Dias Entre Duas Datas	118
VI.6.2 - Correção Monetária	123